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正确的理财规划封面

正确的理财规划

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小说类别:其他 上传者:当当当当 作者:未知
小说大小:8K 更新时间:2021-08-17 完结状态:全本
小说热度:5 推荐量:0 收藏量:0

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【基本情况】刘小姐26岁广东某大学毕业生,出来工作两年。每月税后工资约为2500元,税后年工资收入约为3万元,年终奖金加上补贴约为1万元,年总收入4万元左右。平均算下来一个月的月薪3350元左右。现有银行存款2.5万,股票投资10000元(现已折价20%)。与同学合租住房每月租房支出500元,每月餐费支出500元,通讯费100元,娱乐消费支出400元,每月给父母500元补贴。每月定投500元基金,投了1.2万元。公司有帮自己上四险一金;自己投保了大病险(年缴3000元)。不过因为花钱没有节制,经常出现“月光”的情形,她想请教专家,如何才能有结余。另外,她想购买一套小户型住房,40—50平方米,价格在20万左右。【理财解析】1、客户财务状况分析:(1)编制客户资产负债表客户资产负债表日期: 2012-12-31 姓名:刘小姐资产 金额 负债 金额活期存款 25000 其他负债 0现金与现金等价物小计 25000 负债总计 0其他金融资产 20000 净资产 45000资产总计 45000 负债与净资产总计 45000(2)编制客户现金流量表客户现金流量表日期:2012-1-1至2012-12-31 姓名:刘小姐...
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